自考“金融理论与实务”考试纲要商业银行

2015-03-28   来源:山西自考网   评论:0 点击:

  一、学习意图和需求

  经过本章的学习,学生应精确识记本章的根本概念,体会本章的根本理论,并能运用根本理论对实习金融疑问进行必定的剖析。了解商业银行的特性与类型;了解并把握商业银行的负债事务、财物事务、表外事务;了解商业银行财物负债办理理论的展开头绪;把握商业银行的本钱办理;了解商业银行危险的类型及危险办理构造;知道商业银行的各类财政报表;了解商业银行绩效评价政策。

  二、课程内容

  第一节 商业银行的特性与类型

  (一)商业银行的特性

  (二)商业银行的类型

  1.按产权构造的不一样,分为股份制商业银行和独资商业银行

  2.按安排办法的不一样,分为单一制商业银行、总分行制商业银行和控股公司制商业银行

  3.按事务掩盖地域的不一样,分为地方性商业银行、全国性商业银行和世界性商业银行

  4.按事务运营形式的不一样,分为全能性商业银行和专业性商业银行

  第二节 商业银行的事务

  (一)负债事务

  1.存款事务

  2.告贷类事务

  (二)财物事务

  1.告贷事务

  2.证券出资事务

  3.现金财物事务

  (三)表外事务

  1.付出结算事务

  2.银行卡事务

  3.署理事务

  4.信任事务

  5.租借事务

  6.出资银行事务

  7.担保与许诺事务

  8.金融衍生生意类事务

  第三节 商业银行的办理

  (一)财物负债办理

  1.财物负债办理的理论沿革

  2.中国商业银行财物负债办理的详细实习

  (二)本钱办理

  1.银行本钱及其构成

  2.本钱足够性办理

  (三)危险办理

  1.危险办理是商业银行的生命线

  2.商业银行危险的品种

  3.商业银行危险办理的根本构造

  (四)绩效评价

  1.银行财政报表

  2.银行绩效评价政策

  三、查核常识点与查核需求

  (一)商业银行的特性与类型

  1.识记:商业银行、单一制商业银行、总分行制商业银行、控股公司制商业银行、全能性商业银行、专业性商业银行

  2.体会:

  (1)商业银行的特性

  (2)单一制商业银行、总分行制商业银行和控股公司制商业银行的特征与差异

  3.运用:中国农工中建四大行都曾为国有独资商业银行,它们为何要进行股份制变革

  (二)商业银行的事务

  1.识记:存款、活期存款、定时存款、储蓄存款、构造性存款、告诉存款、次级金融债券、混合金融债券、告贷、正常告贷、关注告贷、次级告贷、可疑告贷、丢失告贷、现金财物、表外事务

  2.体会:

  (1)商业银行负债事务的构成

  (2)商业银行财物事务的构成

  (3)告贷的品种

  (4)证券出资事务的特征与品种

  (5)各种表外事务

  (三)商业银行的办理

  1.识记:财物办理理论、商业性告贷理论、财物搬运理论、预期收入理论、负债办理理论、财物负债归纳办理理论、账面本钱、监管本钱、经济本钱、本钱足够、信誉危险、商场危险、操作危险、活动性危险、国家危险、合规危险、名誉危险、战略危险

  2.体会:

  (1)三种本钱概念的比照

  (2)银行监管本钱的构成

  (3)本钱足够性的衡量

  (4)进步本钱足够性的路径

  (5)商业银行进行危险办理的重要性

  (6)商业银行危险办理的根本构造

  3.运用:中国商业银行这些年是怎么进步本钱足够率的

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